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南京查破一起信用卡诈骗案为求职者和银行敲响警钟8k:lU:E`!q/ ^$ |# y8 @) Z) L/ p% a( P) I
近日，江苏省南京市公安局查破一起新型信用卡诈骗案。犯罪嫌疑人陈加章先后“创办”两家“公司”，并在公开招聘的幌子下骗取众多应聘者个人信息后，大量申办信用卡，并疯狂透支，仅短短两个月就诈骗10多万元。~I4x%ZO[3D]9J
. Q: n* |- L5 G* N. z. a3 b: w 去年12月，南京一家国有银行信用卡风险控制部门发现，“苏宁酒业”的6名员工集体申办了该行信用卡，但持卡人已有一年时间未还款，总额达10万元。银行曾向持卡人追讨，但得到的回答却是“从来没办信用卡”。'kQ2?2P
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9 A5 b! d+ t' Y7 w6 e 此后，不断有银行报案。7v*f CE;M5s9j p)U+y&\ R3 _: O7 O* k9 l! j2 N
南京市白下公安分局大光路派出所经过侦查查明，这个曾经被众多银行视为大企业老总给予热情服务的陈加章，实际上只有小学文化，曾因盗窃入狱。但就是这样一个人，却利用申领银行卡的漏洞，以及公众对个人信息保护意识的欠缺，搞起了他与众不同的信用卡诈骗。)j o)c~a/D-|& H! K+ q( u1 n. ^ ]
陈加章是从2007年开始这种犯罪的。当时，他“创办”的第一个企业叫“苏宁酒业”。接着以招聘为名，骗取了6名大学生的身份资料，并通过中介公司以此办了6张信用卡，大肆透支，很快就骗取了10多万元。m%Hx m(CY6 k8 T9 p! N5 g
初战得手，也使他找到了门道：办信用卡看起来很难，有反复的资信审查，其实关键就在于能不能搞到真实的个人资料。于是，他抛弃了不起眼的“苏宁酒业”，纠合自己的表弟等3人在一间高档写字楼挂上“上海汽车集团驻宁办事处”的招牌，并伪造了营业执照、公章、工作证等，以大企业老总的身份在网站上打出招聘广告。'D p0Lv*e RMtH+E
' q1 X8 v0 r) J! l8 ?2 B 为了套取现金方便，他置办了3台POS机，每台POS机都绑定一个银行账号，一旦信用卡到手，他足不出户，就可以把银行的钱，“刷”进自己的账户。{JVG{%ry {* E' D/ f. [9 I6 r; u/ \- u
在“上海汽车集团驻宁办事处”的金字招牌下，无论是应聘者还是银行，都纷纷丧失了警惕。n!Pz^ \8s'y u0 C9 b3 c7 _6 L9 y; ^5 N8 Y# r0 c
陈加章很容易就搞到了200多名大学生的个人信息，包括身份证复印件。而银行也纷纷拜倒在“大企业”、“高管”的门下，积极办理，热情服务。从去年11月至案发，陈加章团伙向17家银行发出了办卡申请，目前已有40多张信用卡寄到，取现达10多万元。因为警方介入较早，一些信用卡还在审核当中。办案民警表示，“假设每个银行都给这200多个申请人发卡的话，即使每卡只透支5000元，最高透支总额也将超过千万。”_'{1}$K o
( N! g7 ?& `& V( d) M& y3 [- u 目前，陈加章和3名“副总”已被刑拘。8ZC%_"c Hg6Q% c/ U, z. a/ i2 f) q7 ]" [) _ ?
也许，被骗的银行会觉得委屈，由于他们在发卡前都按规定进行过审查。可仅有小学文化的陈加章又怎么轻易就突破了银行的防线呢？还是听他自己怎么说吧。
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陈加章交代，自己花大本钱租高档写字楼，冒充大企业，普通市民办信用卡需身份证原件甚至单位工作证明等资料，而大企业集体办理信用卡，只需身份证复印件即可。8Ulj P @_
6 R7 K& [* Z2 A8 d+ o. b 当然，银行也有回访。但这种依靠电话进行的回访也太容易对付了：他在以应聘者名义申领信用卡时，就同时办了一张手机卡，并通过呼叫转移，将所有电话转移到“公司”的固定电话上，银行对个人的回访结果可想而知。而对企业的回访就更不用说了。_ oC8S,\ Z @)Y(R O
" A9 Q' ?& G" n } 当然，有了信用卡还得有取现手段，而陈加章办公室里的3台POS机就是他的提款机。而申领POS机更容易，通过中介机构就能办到。q/a"]I p, u; ?/ A& A3 i4 t) M
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; g# T/ c, {' P1 N 当然，陈加章能够轻易得手，除了金融机构信用卡审核机制上的漏洞，还有人们保护个人信息意识的缺失。现在，很多场合都需要填报一些身份信息，提交身份证复印件。要保护这些个人信息不被盗用，除了有待于法律的完善外，公民个人也应该增强保护意识。例如，在提交身份证复印件时，最好在复印件上注明用途，如“本复印件仅限求职使用”，这样就能避免很多麻烦。' q3 R2 N4 R/ G6 Q0 [: K+ K
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发表于 2012-2-13 22:19:36
